Банковская система КНР

Материал из Википедии — свободной энциклопедии
Перейти к навигации Перейти к поиску

Банковская система КНР является крупнейшей в мире, из пяти крупнейших банков мира четыре находятся в Китае. На конец 2020 года сумма банковских активов страны составляла 319,7 трлн юаней (49 трлн долларов), что втрое превысило ВВП страны (101,6 трлн юаней) и было в 2,4 раза больше активов банков США (20,53 трлн долларов)[1].

Первые сходные с банками учреждения в Китае появились во времена династии Сун около 1000 года. Эти учреждения принимали вклады, выдавали кредиты, осуществляли обмен денег и их перемещение в другие города, но как правило масштабы их деятельности были небольшими, они работали на родственных связях и личных знакомствах.

В середине XIX века в Китае начали открываться банки европейских торговых компаний. Первым таким банком в 1840-х годах стал филиал бомбейского British Oriental Bank. За ним последовали другие банки, основанные британцами в городах, открытых для торговли по Нанкинскому договору (Гонконг, Кантон, Шанхай, Фучжоу, Сямынь). В 1865 году была основана The Hongkong and Shanghai Banking Corporation (Банковская корпорация Гонконга и Шанхая), вскоре ставшая крупнейшей в регионе. В 1890-х годах британцев начали теснить банки других торговавших с Китаем наций: немецкий Deutsch-Asiatische Bank, японский Yokohama Specie Bank, французский Banque de l’Indochine, русский Russo-Asiatic Bank. На конец XIX века в китайских портах работало 9 зарубежных банков, в сумме у них было 45 отделений. Они финансировали внешнюю торговлю, печатали деньги, принимали депозиты и выдавали кредиты[2][3].

Первый китайский банк, The Imperial Bank of China, был основан в 1897 году (но его руководство состояло из иностранцев); после синьхайской революции его переименовали в Commercial Bank of China. Первый центральный банк Китая был основан в 1905 году, он был назван Правительственный банк Цин; после свержения династии Цин в 1911 году он был реорганизован в Банк Китая, существующий до сих пор. В 1908 году Министерством почты и коммуникаций был основан Банк коммуникаций (Bank of Communications) с целью финансирования строительства железных дорог. В это же время начали появляться и частные китайские банки. В 1928 году был основан новый Центральный банк Китая[4].

Уже в ходе Китайской революции, в 1949 году, был создан Народный банк Китая, к середине 1950-х годов поглотивший или вытеснивший за пределы КНР все другие банки страны. До конца 1970-х годов он сохранял монополию на банковскую деятельность, совмещая функции центрального и коммерческого банка. В стране была создана обширная сеть сберегательных касс.

После смерти Мао Цзэдуна к власти пришли сторонники другого курса развития страны во главе с Дэн Сяопином. Уже в 1978 году было принято решение о реформировании банковской системы, в 1984 году коммерческая деятельность Народного банка была распределена между четырьмя государственными коммерческими банками, Промышленно-коммерческим, строительным, сельскохозяйственным банками и Банком Китая, вскоре был восстановлен Банк коммуникаций; Народный банк Китая сохранил только функции центрального банка. Начался период быстрого роста банковской отрасли, чему способствовали огромная клиентская база, рост денежной массы, отсутствие конкуренции со стороны небанковских финансовых институтов и иностранных банков, рост других отраслей экономики, государственная поддержка[5].

Современное состояние

[править | править код]

Основным регулятором является Комиссия по регулированию банковской и страховой деятельности (China Banking and Insurance Regulatory Commission, 中国银行保险监督管理委员会), созданная в 2018 году объединением банковского и страхового регуляторов.

По данным комиссии, сумма активов банков страны на конец 2020 года составила 312,67 трлн юаней. Из этой суммы на коммерческие банки пришлось 259 трлн юаней. Эти банки подразделяются на три категории: крупные (112,6 трлн юаней), акционерные (56,9 трлн юаней) и городские (41,1 трлн юаней). Вторую группу составляют сельские финансовые институты, включающие сельские коммерческие банки, кооперативные банки и потребительские союзы; их активы в сумме составили 41,5 трлн юаней. В группу других финансовых институтов относятся политические банки, частные банки, филиалы иностранных банков, небанковские финансовые институты, компании по управлению активами; на них пришлось 50,6 трлн активов[6]. Принятые депозиты составили 212,57 трлн юаней, выданные кредиты — 172,75 трлн юаней; просроченные кредиты составили 2,7 трлн юаней (1,84 %).

В 2022 году Китай стал новым мировым лидером по первичному размещению акций на биржах; кроме того, крупнейшее IPO по итогам 2022 года провёл крупнейший китайский инвестбанк CITIC Securities[7].

По состоянию на конец 2022 года объём внешних финансовых активов банковского сектора Китая составил 1,518 трлн долларов США, а объём внешней задолженности составил 1,352 трлн долларов. Таким образом, объём чистых внешних активов достиг 166,5 млрд долларов, в том числе объём депозитов и кредитов достиг 988,3 млрд долларов (65 % от общего объёма), а объём облигаций достиг 330,4 млрд долларов (22 % от общего объёма); активы в юанях составили 294,4 млрд долларов (19 % от общего объёма), активы в долларах США составили 938,4 млрд долларов (62 %). Объём внешних депозитных и кредитных долговых обязательств составил 760,6 млрд долларов (56 %), а объём задолженности в облигациях составил 230,7 млрд долларов (17 % от общего объёма внешней задолженности)[8].

Крупнейшие банки

[править | править код]
Список банков с активами более 1 трлн юаней по состоянию на конец 2021 года
Номер
п. п.
Название Расположение Активы,
трлн юаней
Депозиты,
трлн юаней
Собств.
капитал,
млрд юаней
Выручка,
млрд юаней
Чистая
прибыль,
млрд юаней
Рыночная
капитализ.,
млрд юаней
Число
сотр.
1 Industrial and Commercial Bank of China Пекин 35,171 28,802 3258 939,9 348,3 1698[9] 439 787
2 China Construction Bank Пекин 30,254 23,951 2588 824,2 302,5 1203[10] 349 671
3 Agricultural Bank of China Пекин 29,069 23,218 2415 718,3 241,2 1045[11] 459 000
4 Bank of China Пекин 26,722 20,913 2225 603,1 216,6 1019[12] 309 000
5 China Development Bank Пекин 17,104 2,945 1481 142,1 118,8 - 9797[13]
6 Postal Savings Bank of China Пекин 12,588 11,551 794,1 319,1 76,17 744,0[14] 177 797
7 Bank of Communications Шанхай 11,666 8,859 964,6 269,7 87,58 360,0[15] 90 716
8 China Merchants Bank Шэньчжэнь 9,249 7,100 858,7 331,2 119,9 1150[16] 90 867
9 Industrial Bank Фучжоу 8,603 6,022 684,1 221,1 82,68 462,4[17] 60 455
10 China CITIC Bank Пекин 8,043 5,984 626,3 204,6 55,64 222,6[18] 58 979
11 Shanghai Pudong Development Bank Шанхай 7,958 5,442 637,6 191,0 58,26 235,7[19] 59 051
12 Agricultural Development Bank of China Пекин 7,009 1,31 173,0 88,85 19,21 - 52 700[20]
13 China Minsheng Bank Пекин 6,953 5,185 574,3 167,7 34,38 154,0[21] 58 338
14 China Everbright Bank Пекин 5,902 4,147 482,5 152,8 43,41 165,9[22] 46 316
15 China Exim Bank Пекин 5,044 - 319,4 21,84 5,64 - 4282[23]
16 Ping An Bank Шэньчжэнь 4,921 3,339 395,4 169,4 36,34 318,6[24] 38 097
17 Huaxia Bank Пекин 3,400 2,362 280,6 95,9 21,28 85,55[25] 39 748
18 China Guangfa Bank Гуанчжоу 3,028 1,853 218,1 80,53 13,81 - 37 297[26]
19 Bank of Beijing Пекин 2,900 2,082 219,2 67,3 21,48 97,0[27] 14 760
20 Bank of Jiangsu Нанкин 2,619 1,629 192,2 63,8 19,69 107,2[28] 15 298
21 Bank of Shanghai Шанхай 2,462 1,730 190,4 56,2 20,89 94,5[29] 10 116
22 China Zheshang Bank Ханчжоу 2,287 1,745 164,2 65,8 12,65 69,5[30] 15 997
23 Bank of Ningbo Нинбо 2,016 1,208 149,4 52,8 19,55 253,0[31] 13 893
24 Bank of Nanjing Нанкин 1,749 1,146 121,4 40,9 15,86 119,1[32] 9854
25 Bank of Hangzhou Ханчжоу 1,391 0,900 90,1 29,4 9,26 91,9[33] 9139
26 Huishang Bank Хэфэй 1,384 1,110 108,6 35,5 11,46 35,1[34] 10 688
27 Chongqing Rural Commercial Bank Чунцин 1,266 0,789 104,5 30,8 9,56 41,4[35] 15 000
28 Guangzhou Rural Commercial Bank Гуанчжоу 1,162 0,912 80,0 23,8 3,18 26,5[36] 13 941
29 Shengjing Bank Шэньян 1,006 0,815 79,8 16,8 0,40 45,7[37] 7556

Классификация банков

[править | править код]

Примечания

[править | править код]
  1. Annual Report 2020 (англ.). Shanghai Pudong Development Bank Co. Ltd (22 марта 2021). Дата обращения: 5 июля 2021. Архивировано 12 марта 2022 года.
  2. John E. Sandrock. The Foreign Banks In China - Part I (англ.). The Currency Collector. Дата обращения: 4 ноября 2021. Архивировано 11 сентября 2021 года.
  3. John E. Sandrock. The Foreign Banks In China - Part II (англ.). The Currency Collector. Дата обращения: 4 ноября 2021. Архивировано 11 сентября 2021 года.
  4. Sino-Foreign Business Networks: Foreign and Chinese banks in the Chinese banking sector, 1890–1911 (англ.). Cambridge University Press (10 октября 2019). Дата обращения: 4 ноября 2021. Архивировано 5 ноября 2021 года.
  5. Shadow banking in China: A primer (англ.). The Brookings-Tsinghua Center (март 2015). Дата обращения: 10 октября 2021. Архивировано 18 мая 2017 года.
  6. Monthly Supervisory Statistics of the Banking Sector (2020) (англ.). China Banking and Insurance Regulatory Commission. Дата обращения: 24 октября 2021. Архивировано 5 ноября 2021 года.
  7. Китайские банки вышли на первое место в мире. Что позволило им обогнать западных соперников? Архивная копия от 9 января 2023 на Wayback Machine // Лента.ру, 9 января 2023
  8. Объем чистых внешних активов банковского сектора Китая достиг 166,5 млрд долларов США. Жэньминь Жибао. Дата обращения: 31 марта 2023. Архивировано 31 марта 2023 года.
  9. Industrial and Commercial Bank of China Ltd - Quote (англ.). Reuters. Дата обращения: 20 апреля 2022. Архивировано 1 апреля 2022 года.
  10. China Construction Bank Corp (601939.SS) - Quote (англ.). Reuters. Дата обращения: 20 апреля 2022. Архивировано 1 апреля 2022 года.
  11. Agricultural Bank of China Ltd (601288.SS) - Quote (англ.). Reuters. Дата обращения: 20 апреля 2022. Архивировано 1 апреля 2022 года.
  12. Bank of China Ltd (601988.SS) - Quote (англ.). Reuters. Дата обращения: 20 апреля 2022. Архивировано 1 апреля 2022 года.
  13. Annual Report 2020 (англ.). China Development Bank. Дата обращения: 20 апреля 2022.
  14. Postal Savings Bank of China Co Ltd (1658.HK) - Quote (англ.). Reuters. Дата обращения: 20 апреля 2022. Архивировано 26 июня 2021 года.
  15. Bank of Communications Co Ltd (601328.SS) - Quote (англ.). Reuters. Дата обращения: 20 апреля 2022. Архивировано 28 июня 2021 года.
  16. China Merchants Bank Co Ltd (600036.SS) - Quote (англ.). Reuters. Дата обращения: 20 апреля 2022. Архивировано 28 июня 2021 года.
  17. 601166.SS - Industrial Bank Co., Ltd. Profile (англ.). Reuters. Дата обращения: 20 апреля 2022. Архивировано 9 июля 2021 года.
  18. 601998.SS - China CITIC Bank Corporation Limited Profile (англ.). Reuters. Дата обращения: 20 апреля 2022. Архивировано 9 июля 2021 года.
  19. Shanghai Pudong Development Bank Co Ltd (600000.SS) - Quote (англ.). Reuters. Дата обращения: 20 апреля 2022. Архивировано 9 июля 2021 года.
  20. Annual Report 2019 (англ.). Agricultural Development Bank of China. Дата обращения: 20 апреля 2022. Архивировано 6 августа 2021 года.
  21. China Minsheng Banking Corp Ltd (600016.SS) - Profile (англ.). Reuters. Дата обращения: 20 апреля 2022. Архивировано 5 июля 2021 года.
  22. 601818.SS - China Everbright Bank Co., Ltd Profile (англ.). Reuters. Дата обращения: 20 апреля 2022. Архивировано 11 июля 2021 года.
  23. Annual Report 2020 (англ.). China Exim Bank. Дата обращения: 20 апреля 2022.
  24. 000001.SZ - Ping An Bank Co Ltd Profile (англ.). Reuters. Дата обращения: 20 апреля 2022. Архивировано 16 июля 2021 года.
  25. 600015.SS - Hua Xia Bank Co., Limited Profile (англ.). Reuters. Дата обращения: 20 апреля 2022. Архивировано 23 июля 2021 года.
  26. Annual Report 2020 (англ.). China Guangfa Bank. Дата обращения: 20 апреля 2022. Архивировано 28 июля 2021 года.
  27. Bank of Beijing Co.,Ltd. (601169.SS) - Profile (англ.). Reuters. Дата обращения: 20 апреля 2022. Архивировано 25 июля 2021 года.
  28. Bank Of Jiangsu Co Ltd (600919.SS) - Profile (англ.). Reuters. Дата обращения: 20 апреля 2022. Архивировано 2 августа 2021 года.
  29. Bank of Shanghai Co Ltd (601229.SS) - Profile (англ.). Reuters. Дата обращения: 20 апреля 2022. Архивировано 31 июля 2021 года.
  30. 2016.HK - China Zheshang Bank Co Ltd Profile (англ.). Reuters. Дата обращения: 20 апреля 2022. Архивировано 12 ноября 2019 года.
  31. 002142.SZ - Bank of Ningbo Co., Ltd. Profile (англ.). Reuters. Дата обращения: 20 апреля 2022. Архивировано 17 августа 2021 года.
  32. 601009.SS - Bank Of Nanjing Co.,Ltd. Profile (англ.). Reuters. Дата обращения: 20 апреля 2022. Архивировано 17 августа 2021 года.
  33. 600926.SS - Bank of Hangzhou Co Ltd Profile (англ.). Reuters. Дата обращения: 20 апреля 2022. Архивировано 19 августа 2021 года.
  34. 3698.HK - Huishang Bank Corp Ltd Profile (англ.). Reuters. Дата обращения: 20 апреля 2022. Архивировано 17 августа 2021 года.
  35. COGQF.PK - Chongqing Rural Commercial Bank Co Ltd Profile (англ.). Reuters. Дата обращения: 20 апреля 2022.
  36. 1551.HK - Guangzhou Rural Commercial Bank Co Ltd Profile (англ.). Reuters. Дата обращения: 20 апреля 2022. Архивировано 20 августа 2021 года.
  37. 2066.HK - Shengjing Bank Co Ltd Profile (англ.). Reuters. Дата обращения: 20 апреля 2022. Архивировано 18 августа 2021 года.