Банковская система
Состояние и развитие банковской системы в России и за рубежом; новости, аналитика, тренды, прогнозы.
Банковская система – раздел, освещающий состояние, тренды, регулирование отдельных банков и банковской системы в целом. Новые реалии ставят перед банками (как российскими, так и западными) новые задачи и условия существования – развития в «режиме экономии». В 2011 году банки смогли активизировать кредитование экономики, несмотря на торможение роста вкладов населения и хронические перебои с ликвидностью.
«Эксперт Online» внимательно следит за всеми изменениям, происходящими в банках, особенно в части кредитования реального сектора экономики. В разделе представлены информационные и аналитические статьи, интервью с банкирами, регуляторами и экспертами, оперативные новости, блоги на актуальные банковские темы.
-
00:00
Необеспеченная розница тормозит под давлением новаций регулятора: в 2013 году она прибавит лишь 35% против 55% годом ранее. Еще сильнее может замедлиться рост портфелей частных банков, кредитующих население по ставкам выше 25%
Топ-50 банков по объему портфеля необеспеченных кредитов физическим лицам Топ-30 банков по объему портфеля кредитов наличными Топ-30 банков по объему портфеля задолженности по банковским картам Топ-5 банков по объему портфеля POS-кредитов График 1. Портфель необеспеченной розницы впервые обогнал по размеру объем кредитования МСБ График 2. Количество выдаваемых POS-кредитов сокращается, а интерес к банковским картам растет График 3. Доля ссуд ФЛ, непогашенных в срок в общем объеме ссуд ФЛ, по окторым срок платжа наступил в отчетном периоде График 4. Переустпуленные кредиты с просроченными платежами молодеют
-
17:45
- «Эксперт Online» /
Александр Гафин считает, что повышение страхового лимита по депозитам почти не повлияет на банковский рынок
-
20:23
- «Эксперт Online» /
Андрей Вдовин: Повышая требования к резервам банков по потребительским кредитам, ЦБ стремится "охладить рынок"
- 00:00
-
00:00
Кредитная активность может иметь как положительные, так и отрицательные последствия — в зависимости от качества финансовых институтов и общехозяйственного устройства конкретной экономики
Динамика ВВП Франции и его составляющих (среднегодовые темпы прироста, %) Характеристики ипотечных кредитов класса сабпрайм в США (%) Характеристики финансовых систем Франции (1960–1970 гг.) и США после 1990-х гг. Макроэкономические характеристики двух систем: Франции (1960–1970 гг.) и США после 1990-х гг. График 1. В период Славного тридцатилетия (1960-1990) Франция утроила свой ВВП, показав лучшие экономические результаты, чем Англия, Германия и США График 2. В 1960-70 гг. во Франции зарплата росла в меру увеличения производительности труда. Опережающий рост ВВП достигался за счет расширения рынка труда График 3. В 1960-70-е гг. во Франции наблюдалось снижение доходного неравенства График 4. Быстрый рост частного долга в США развернулся после 2001 года График 5. Концентрация доходов в богатейших слоях американского общества сегодня приближается к уровню "бурных 1920-х" График 6. Надувание "кредитного пузыря" в первой половине 2000-х годов в США происходило на фоне драматического сокращения нормы личных сбережений График 7. Кредиты в России запретительно дороги -
00:00
Впервые с 2010 года уровень просроченной задолженности по потребительским кредитам начал расти. Коллапса в связи с этим не будет, однако с потерей прежней маржи части игрокам придется смириться
Самостоятельные банки Урала по убыванию активов на 01.07.13 Крупнейшие банки и филиалы* по величине кредитного портфеля Крупнейшие банки и филиалы по величине вкладов физлиц Крупнейшие банки и филиалы по величине средств юрлиц Динамика потребкредитов и просрочка по группам банков Динамика потребкредитов и просрочка по регионам Урала График 1. Снижение темпов роста потребительского кредитования продолжается График 2. Начался рост доли просроченной задолженности
- 16:36
-
13:46
- «Эксперт Online» /
Бум в сфере легального кредитования сопровождается резким ростом теневых займов, но в условиях плановой экономики у правительства больше рычагов для предупреждения кризиса, считают эксперты
- 11:01
-
00:00
Как небольшой, но крепкий региональный банк чуть не оказался на грани дефолта и как новые собственники и менеджеры намерены его спасти
График. С июня 2013 года все финансовые показатели банка пошли вниз -
00:00
Опережающее по сравнению со ставками привлечения снижение стоимости кредитов особенно сильно ударит по банкам с высоким уровнем расходов. Выход — в оптимизации бизнес-процессов и расширении масштабов кредитования малого и среднего бизнеса
30 крупнейших российских банков по размеру прибыли до налогообложения 100 крупнейших российских банков по размеру активов 30 крупнейших российских банков по размеру кредитов организациям 30 крупнейших российских банков по размеру кредитов физическим лицам График 1. По итогам 1 полугодия 2013 года розница осталась в лидерах по темпам роста, однако ее динамика замедлилась в наибольшей степени График 2. Банки ниже топ-50 по активам заметно опережают крупнейших игроков по динамике кредитования организаций в 1 полугодии 2013 года График 3. Чистая процентная маржа банков в 1 полугодии 2013 года выросла График 4. Небольшие банки демонстрируют наибольшие значения чистой процентной маржи График 5. Банки ниже топ-200 имеют наибольший уровень расходов на ведение бизнеса График 6. Рентабельность банков ниже топ-200 заметно ниже среднерыночного уровня
-
12:38
- «Эксперт Online» /
В банковском секторе мало что изменилось спустя пять лет после банкротства Lehman Brothers
-
00:00
Падение продаж легковых автомобилей вынудило правительство возобновить программу льготного кредитования. Но изменившиеся предпочтения и возможности потребителей могут уменьшить ее эффект
Регистрация новых автомобилей на территории Урала и Западной Сибири Топ-10 марок по приросту по итогам п.п. 2013 График 1. Рынок начал падать после трех лет восстанов ления График 2. Позиции российских автомобилей заметно ухудшились
-
00:00
Кредитование корпоративного бизнеса переживает не лучшие времена: хороших заемщиков немного, регулирование и надзор ужесточаются, а маржинальность невысока
Таблица. Сведения об объемах кредитования бизнеса в рублях по видам экономической деятельности и отдельным направлениям использования средств на 1 июля 2013 года -
00:00
Потенциал роста банковских услуг категорий «премиум» и «приват» достигает 50% в год. Пока главным их продуктом являются вклады, но и более сложные услуги начинают пользоваться спросом. Новым игрокам зайти на рынок private banking будет уже трудно
-
00:00
Несмотря на изобилие предложения и декларируемую доступность кредитов для малого бизнеса, потребности предпринимателей в кредитных ресурсах по-прежнему удовлетворены не более чем на 30%
Таблица. Сведения об объемах кредитования бизнеса в рублях по видам экономической деятельности и отдельным направлениям использования средств на 1 июля 2013 года График. Кредитный портфель субъектам малого и среднего предпринимательства, включая индивидуальных предпринимателей, млрд рублей -
00:00
Если у заемщика возникли проблемы, в диалоге с кредитором о реструктуризации свою позицию следует подкрепить документально
Таблица. Сведения о просроченной задолженности по кредитам юридических лиц и индивидуальных предпринимателей по видам экономической деятельности и отдельным направлениям использования средств на 1 июля 2013 года
-
13:04
- «Эксперт Online» /
Китайские власти начали борьбу с теневым корпоративным кредитованием
-
00:00
Рынок банковского страхования становится все более привлекательным для страховщиков. На смену несомненному лидеру прошлых лет — автострахованию — приходят новые драйверы роста — потребительское и ипотечное страхование
График 1. Общие сведения о страховых премиях и выплатах в РФ за I кв. 2013 года График 2. Объем рынка банкострахования в РФ -
00:00
Банки в сибирских регионах, подсчитал Альфа-банк, ждут тяжелые времена из-за роста «просрочки» и высоких рисков в сегменте потребительского кредитования. Но поводов для паники ни аналитики, ни местные банкиры не видят
График 1. Соотношение корпоративных и потребительских кредитов в РФ График 2. Доля ипотеки в портфеле розничных кредитов, апрель 2013 года График 3. Доля потребительских кредитов в розничном портфеле, апрель 2013 года -
00:00
Инфраструктура априори не особенно привлекательна для коммерческих банков, проекты ее развития более рискованны и рассчитаны на длительный срок. Поэтому ВЭБ ожидает смягчения нормативных ограничений на привлечение ресурсов для финансирования инфраструктурных проектов
График 1. Внешэконом банк на рынке рублевых облигаций задает бенчмарк для эмитентов "первого эшелона" График 2. Доходность долларовых еврооблигаций Внешэкономбанка максимальна среди бумаг крупных банков развития -
00:00
Реальная стоимость потребительских кредитов по-прежнему может оказаться гораздо выше заявленной. Постепенно банкиры делают свои продукты более прозрачными, но до реального снижения ставок еще далеко
График 1. Граждане занимают все больше График 2. Задолженность россиян также растет относительно ВВП... График 3. ...и их доходов График 4. При этом ставки по коротким кредитам практически не снижаются
- 15:49
-
16:34
- «Эксперт Online» /
АСВ ждет роста рынка вкладов в 2013 году на 20-22% в абсолютном выражении, до 17,1-17,4 трлн рублей
-
12:16
- «Эксперт Online» /
Регуляторы финансового рынка ЕС и США обсуждают возможность отложить введение новых правил Базеля-III к капиталу банков
-
11:47
- «Эксперт Online» /
Руководство банков могут заставить раскрывать на сайтах компании документально подтвержденную информацию о квалификации и опыте работы
-
12:42
- «Эксперт Online» /
В Bank of Cyprus спишут 47,5% незастрахованных депозитов для конвертации в акции. После этого банковская система страны станет более гибкой для реструктуризации, - считают эксперты
- 08:27
- 14:08
-
12:34
- «Эксперт Online» /
По данным Банка России, внешние долги российских компаний и банков демонстрируют рекордные темпы роста. Это является отражением дефицита ликвидности в стране, однако, катастрофических последствий пока ждать не стоит, - считают эксперты
