🎙Заявление Эльвиры Набиуллиной по итогам заседания Совета директоров Банка России, основные тезисы 👇

Основные факторы сегодняшнего решения:

1️⃣ Рост цен в мае – начале июня существенно замедлился. Мы не склонны трактовать этот факт чересчур оптимистично.

Цены по небольшой группе товаров (примерно 10% от потребительской корзины) в мае не просто замедлили рост, но и снизились. По основной же массе позиций темпы роста цен хоть и снижаются, но по-прежнему значительно выше 4% в пересчете на год. Важный признак стабилизации ситуации – это возвращение инфляционных ожиданий населения к уровням годичной давности. Однако и ожидания предприятий, и ожидания населения пока остаются гораздо выше тех уровней, которые наблюдались при инфляции вблизи 4%. Мы понизили прогноз инфляции на 2022 год с учетом этих тенденций.

2️⃣ По нашей оценке, в мае снижение экономической активности приостановилось. В части внешней торговли физические объемы экспорта снизились меньше, чем мы ожидали в апреле, тогда как динамика импорта в целом соответствовала нашим оценкам.

Экономическая картина по отраслям остается смешанной. Неоднородность усилилась. С одной стороны, по оперативным, в том числе опросным, показателям мы видим точечные улучшения. С другой стороны, в отраслях, где высока роль внешнеэкономических операций, выпуск продукции сокращается.
Высока неоднородность не только в отраслевом, но и в региональном разрезе.
Что касается потребительской активности, то в апреле – мае мы увидели ее охлаждение. Оборот розничной торговли снизился почти на 10% год к году.
Безработица в апреле оставалась на исторически минимальном уровне.

3️⃣ Денежно-кредитные условия смягчились в отдельных сегментах, но в целом оставались жесткими. По оперативным данным, в мае кредитная активность замедлилась, особенно в розничном кредитовании. Вместе с тем есть основание полагать, что снижение ставки в мае поддержит кредитование уже начиная с июня.

Из-за высокой экономической неопределенности дополнительным фактором жесткости кредитных условий остаются повышенные неценовые требования к заемщикам.

Далее о рисках и перспективах ⬇️

... 🎙Заявление Эльвиры Набиуллиной по итогам заседания Совета директоров Банка России, основные тезисы, часть 2:

О рисках
Проинфляционные риски продолжают снижаться, но остаются существенными.
Бюджетная политика становится стимулирующей.
В случае же дополнительного смягчения бюджетной политики проинфляционное влияние может оказаться сильнее, чем отражено в прогнозе.
К проинфляционным мы также относим риски со стороны предложения.
Если запасы будут таять, а их пополнение будет по-прежнему затруднено, это ограничит производственные возможности и способно усилить инфляционное давление.
Внешние условия несут целый комплекс рисков. От сочетания этих условий и того, как они будут развиваться во времени, зависит их суммарный эффект на экономику и инфляцию. Здесь сосредоточена самая большая неопределенность.

О перспективах
Если ситуация будет развиваться по базовой траектории, по мере снижения устойчивой инфляции будет происходить дальнейшее постепенное снижение ключевой ставки.
На ближайших заседаниях мы будем оценивать его целесообразность. Сроки и масштаб снижения будут очень существенно зависеть от скорости снижения инфляционных ожиданий населения и бизнеса. А также от того, как будет проходить воссоздание производственных цепочек в новых условиях и в какой мере будут разрешаться ограничения со стороны предложения. В соответствии с нашим уточненным прогнозом и с учетом сегодняшнего решения средняя за год ключевая ставка в текущем году составит 10,8–11,4% годовых, в следующем – 7–9% и в 2024 году – 6–7% годовых.

Полный текст заявления.

📏 Кредитные рейтинги всех российских рейтинговых агентств будут использоваться в регулировании.

❓– ❗️Кто такой инвестсоветник ЦБ?

🤓 Инвестиционные советники — профессиональные участники рынка ценных бумаг, которые вправе давать консультации частным инвесторами и обязаны нести ответственность за эти советы. Они составляют инвест-профиль клиента и на его основе рекомендуют, какие ценные бумаги купить, в каком количестве, когда именно и на какой срок. Инвестсоветники прогнозируют вероятную доходность и предупреждают о возможных рисках.

🗂 Банк России ведет реестр инвестсоветников. Именно поэтому иногда можно встретить на чьем-то сайте или профиле в соцсетях лукавую формулировку «Инвестсоветник ЦБ». Но нет, это не значит, что этот человек работает в ЦБ или консультирует ЦБ по инвестиционным вопросам. Строго говоря, он вообще не имеет отношения к ЦБ, а лишь выполняет требования законодательства к ведению бизнеса по инвестиционному консультированию частных лиц. Ведь если человека или компании нет в реестре, то они вообще не вправе давать людям индивидуальные рекомендации по инвестициям.

📑 Работу инвестсоветников регулирует закон «О рынке ценных бумаг», указание Банка России о требованиях к такой деятельности, а также базовый стандарт их работы. В этих документах, в частности, прописано, какую информацию должна содержать инвестиционная рекомендация и в какой форме советник должен ее вам предоставить.

⚠️ Важно различать инвестсоветников и финансовых консультантов. К финконсультантам обращаются по вопросам, связанным с управлением личным бюджетом. Но они не вправе давать индивидуальные рекомендации по инвестициям.

На нашем сайте мы подробно разбираем, зачем нужен инвестиционный советник и как его выбрать

🎭 Мошенники начали предлагать людям обмен банковских бонусов на рубли

Злоумышленники обзванивают граждан, представляясь сотрудниками банков, и предлагают обменять на рубли накопленный за покупки кешбэк и другие бонусные баллы. У человека запрашивают банковские данные и смс-код, полученный от банка, якобы для подтверждения операции и оплаты комиссии за услугу. На самом деле мошенники, заполучив эти сведения, просто крадут деньги со счета.

Если вам звонят с подобным предложением и просят предоставить ваши личные данные, прервите разговор. Сотрудники банков никогда не запрашивают по телефону трехзначный код с оборотной стороны карты или код из смс.

❗️По любым банковским вопросам, в том числе по кешбэку, самостоятельно позвоните в банк по номеру, указанному на оборотной стороне карты или на сайте кредитной организации.

Больше о популярных среди мошенников схемах и о том, как противостоять им, можно узнать в специальном разделе на нашем сайте.

⛔️ Банк России для противодействия мошенникам предложил механизм самозапрета на выдачу кредитов

Человек сможет обезопасить себя от ситуации, когда мошенники оформляют кредит или заем на его имя. Для этого надо будет зафиксировать специальный запрет в своей кредитной истории.

Банки и микрофинансовые организации (МФО) перед выдачей кредитов и займов должны будут проверять в кредитной истории заемщика наличие самоограничений. И если, несмотря на то что они действуют, кредитор все равно выдаст деньги, он не сможет требовать погашения долга.

При желании человек сможет бесплатно устанавливать и снимать такие ограничения сколько угодно раз, в зависимости от жизненной ситуации. Достаточно обратиться в любое квалифицированное бюро кредитных историй (в том числе через сайт «Госуслуги»), банк или МФО.

Необходимые законодательные предложения направлены на межведомственное согласование.

Динамика потребительских цен

📌 Месячный прирост цен на минимуме с 2020 года: с поправкой на сезонность в мае он замедлился до 0,18%. Годовая инфляция также уменьшилась, составив 17,1%.

📌 Рост цен на большинство товаров и услуг – более, чем 60% потребительской корзины – превышал уровень 4% (цель Банка России).
Такая высокая доля связана с давлением со стороны затрат, растущим в том числе из-за логистических сложностей и перебоев в поставках импортной промежуточной продукции.

📌 В мае снизились цены на четверть потребительской корзины, а в непродовольственном сегменте подешевел практически каждый второй товар. Цены скорректировались после мартовского скачка из-за паузы в спросе и укрепления рубля. Именно удешевление отдельных товаров при общем повышенном инфляционном фоне обеспечило настолько сильное замедление месячного прироста цен.

По нашему прогнозу инфляция составит 14–17% в 2022 году, снизится до 5–7% в 2023 году и вернется к 4% в 2024 году.

🔗Подробнее о динамике инфляции — на нашем сайте.

✉️ Банк России направил кредитным организациям информационное письмо, в котором назвал недопустимым одностороннее установление комиссий за обслуживание валютных счетов и вкладов.

Подробности на нашем сайте.

Банк России выпускает в обращение памятные серебряные монеты:

• «И.Н. Кожедуб» серии «Герои Великой Отечественной войны 1941–1945 гг.»

• «100-летие образования Республики Адыгея»

• «450-летие битвы при Молодях» серии «Исторические события».

В 2020 году Банк России выявил 1549 компаний, которые занимались нелегальной деятельностью. Из них 53%, или 821 организация, незаконно выдавали займы. В 2021 году было обнаружено 948 таких организаций. В то же время отчасти этот процесс удалось сдержать – в том числе за счет того, что мы изначально ориентировались на выявление таких нелегалов и их купирование. Например, мы сразу прицельно отслеживаем, что происходит с организациями, исключенными из реестров Банка России.

Чем опасны «черные кредиторы», каким трендам следуют мошенники и как не попасться на их уловки — рассказывает директор Департамента противодействия недобросовестным практикам Банка России Валерий Лях в интервью «Газете.Ru».

🏦 ЦБ РФ заявил, что конвертировать DR можно будет без помощи зарубежной инфраструктуры

Конвертация депозитарных расписок, которая заблокирована из-за санкционных ограничений, будет возможна через российский депозитарий без необходимости обращения за проведением операций к зарубежной инфраструктуре. При участии Банка России подготовлены поправки в федеральный закон о прекращении программ депозитарных расписок, сообщили "Интерфаксу" в пресс-службе регулятора.

Эти поправки предусматривают специальный порядок конвертации депозитарных расписок в российские акции для владельцев, которые не смогли воспользоваться механизмами депозитарного договора, уточнили в пресс-службе ЦБ РФ.

"Для случаев конвертации с санкционным элементом на стороне эмитента или владельца предусматривается заявительный порядок конвертации через российский депозитарий без необходимости обращения за проведением операций к зарубежной инфраструктуре", - ответили в пресс-службе ЦБ РФ на запрос "Интерфакса".

@ifax_go

↪️ С 15 июля 2022 года в рамках основной программы стимулирования кредитования МСП Банк России будет предоставлять банкам кредиты по ключевой ставке, уменьшенной на 1,5 процентного пункта. Аналогичным образом снизится ставка фондирования для банков по ранее выданным по более высокой ставке кредитам в рамках программы.

Предельная ставка для конечных заемщиков будет установлена на уровне ключевой ставки, увеличенной на 3 процентных пункта. Также будут сняты ограничения на предоставление в рамках основной программы кредитов на пополнение оборотных средств, которые были введены в связи с запуском временной программы поддержки оборотного кредитования.

Банки могут продолжать до 15 июля 2022 года кредитование заемщиков на действующих условиях программы.

На реализацию основной программы на новых условиях Банк России выделит 100 млрд рублей сверх фактически использованного лимита на 15 июля 2022 года.

Основные заявления главы Банка России Эльвиры Набиуллиной на Петербургском международном экономическом форуме:

▪️Необходимо переосмыслить выгоды от экспорта, значительная часть производства должна работать на внутренний рынок;

▪️Внешние условия изменились надолго для России, если не навсегда;

▪️Устойчивость финансовой системы - это безусловная ценность;

▪️Перед финансовой системой России стоит достаточно срочная задача — создание основанной на партнерствах международной системы расчетов;

▪️Нужно стимулировать банки финансировать не прибыль, а проекты трансформации экономики;

▪️Большинство валютных ограничений по мере стабилизации финансовой системы должны быть сняты.

#ПМЭФ

📉 Инфляция замедлилась в большинстве регионов России

Подробности в информационно-аналитических материалах.

🎙Первый заместитель Председателя Банка России Ольга Скоробогатова рассказала в интервью «РБК-ТВ» о цифровом рубле, развитии международной системы расчетов и трансграничных операций, приеме карт «Мир» за рубежом и позиции регулятора в отношении криптовалют.

В ЦБ рассматривают возможные механизмы выхода частных инвесторов из принадлежащих россиянам, но замороженных в Национальном расчетном депозитарии акций иностранных компаний. Об этом заявил журналистам первый зампред ЦБ Владимир Чистюхин в кулуарах Петербургского международного экономического форума — 2022 (ПМЭФ). Общая стоимость заблокированных в НРД бумаг, по его словам, оценивается в 6 трлн руб.

Подробнее на РБК:
https://quote.ru/news/article/62ac49789a79479f825c5221

🔢 Ставки денежного и долгового рынков в мае снизились

Это происходило на фоне смягчения денежно-кредитной политики Банка России из-за замедления инфляции, вызванного в том числе укреплением рубля.

Возросшая склонность к сбережению в условиях неопределенности поддержала розничный депозитный рынок. Снижение кредитной активности продолжилось, однако запущенные госпрограммы льготного кредитования поддержат положительную динамику кредитных портфелей.

Более подробно — в очередном выпуске комментария «Ликвидность банковского сектора и финансовые рынки».

Рынок краудфандинга превысил 24 млрд рублей

С начала регулирования в 2020 году он показал высокие темпы роста: если в 2020 году объем привлеченных средств составил 7 млрд рублей, то в 2021 году почти в два раза больше – 13,8 млрд. рублей. Только за первый квартал через краудфандинговые платформы было инвестировано свыше 3 млрд рублей.

Подробнее — в Обзоре рынка краудфандинга России на нашем сайте.