Германский бундестаг вскоре должен принять закон о новом Ведомстве по борьбе с финансовыми преступлениями, которое призвано облегчить поиски "грязных денег", в том числе российского происхождения. С момента введения санкционного режима Германия стала подвергаться серьезной критике из-за укрывательства имущества олигархов и слишком мягкого отношения к лицам, попавшим в санкционные списки Евросоюза. Что изменилось за два года и как теперь удается выйти на след имущества российских олигархов? И как в целом российское гражданство сказывается на возможности существовать в финансовом поле ФРГ?
Доброе имя Усманова
Российский предприниматель-миллиардер Алишер Усманов успешно борется за свое "доброе имя". В январе этого года суд высшей инстанции земли Гамбург запретил журналу Forbes утверждать, что Усманов выступал в качестве подставного лица для решения бизнес-вопросов российского президента Владимира Путина. Несмотря на то что издание почти дословно процитировало сформулированное органами Евросоюза обоснование для внесения Усманова в санкционные списки, суд признал это высказывание "ложным утверждением". Суд также запретил журналу утверждать, что миллиардер Усманов обладает недвижимостью в Мюнхене и купил у Леонида Реймана активы компании "Мегафон". На основании этого решения адвокат Усманова заявил, что ЕС оправдывает санкции, исходя из фейковых новостей. Forbes может, однако, оспорить решение суда в течение месяца.
Почти параллельно суд нижней инстанции Франкфурта-на-Майне принял решение возвратить Усманову произведения искусства, конфискованные в ходе обысков на его виллах на озере Тегернзее и яхте Dilbar, в том числе картину Марка Шагала. Год назад немецкие правоохранительные органы изъяли у Усманова картины и другие ценности на сумму в несколько десятков миллионов евро. Теперь суд признал эти обыски противоправными. По информации немецких СМИ, прокуратура Франкфурта-на-Майне подтвердила решение судьи. Правда, Конституционный суд ФРГ в начале января отклонил рассмотрение жалобы Усманова на нарушение основных прав личности в результате обыска его яхты.
Кроме того, неприемлемым признан обыск адвокатской конторы, которая представляет Усманова в Германии. Ранее следователям стало известно, что адвокаты получили за свои услуги шестизначные гонорары из Москвы. Телеканал hr сообщил, что адвокатская контора уведомила Центробанк ФРГ (Бундесбанк) о переведенных из России средствах лишь после того, как прокуратура обратила на это внимание. Тем не менее, как пишет Frankfurter Allgemeine Zeitung, прокуратура подчеркнула, что адвокатские услуги не подпадают под санкции. К тому же, гласит обоснование, каждому гражданину должно быть предоставлено право эффективной защиты, поэтому адвокаты не должны преследоваться. Министр юстиции земли Гессен заявил изданию: "В нашем правовом государстве случается, что иногда, как в этом случае, прокуратуры и суды приходят к различным оценкам".
Тем не менее, поскольку расследование ведется также прокуратурой Мюнхен II на основании подозрения в уклонении от налогов на сотни миллионов евро и отмывании денег, объекты Усманову пока не возвращены. Ведь среди конфискованного имущества находятся и важные документы. Расследование обеих прокуратур продолжается. Находясь под санкциями, Усманов не имеет права использовать или сдавать в аренду свои виллы в Германии. Судебная палата Евросоюза также отклонила срочный иск миллиардера против санкций. Сам он находится за пределами ЕС и пока успешно защищается с помощью высококвалифицированных и хорошо оплачиваемых адвокатов.
Представительница прокуратуры Мюнхен II Андреа Грапе не ответила на вопросы Радио Свобода по поводу расследований, ведущихся по делам российских граждан, уклоняющихся от уплаты налогов, сославшись на процессуальную тайну. Однако она подтвердила, что в приблизительно сорока случаях ведутся дела по подозрению в нарушении закона о регулировании внешнеэкономических связей, связанных с санкциями. Подобные дела заведены и в других прокуратурах Германии.
Как сообщил член правления Transparency International Deutschland, профессор университета Гамбурга Хериберт Хирте, в соответствии с этим законом в июне 2022 года были конфискованы три квартиры и заморожен банковский счет одного из депутатов Госдумы и его жены: оба были внесены в санкционные списки. Супруги получали около 3500 евро в месяц за сдачу в аренду этого жилья. В декабре 2023 года суд высшей инстанции во Франкфурте-на-Майне подал заявление на конфискацию 720 млн евро дочерней компании и центрального депозитария московской биржи НКО АО НРД.
Это лишь три факта преследований в соответствии с санкциями против РФ. Однако в целом, по оценке Хериберта Хирте, история конфискации имущества в рамках санкций в Германии остается довольно скудной, в сравнении, например, с успехами американских ведомств. Профессор приводит в пример также Италию, где замораживание и конфискация имущества производятся "уже на основании первичного подозрения".
"Закрыть важную брешь"
Постоянная критика несостоятельности германских правоохранительных органов при преследовании российских граждан, находящихся в санкционных списках, требовала срочных действий. Поэтому осенью 2023 года министерство финансов ФРГ представило проект закона о борьбе с финансовыми преступлениями, который сейчас находится на обсуждении в бундестаге. Закон предусматривает создание нового органа – Федерального ведомства по борьбе с финансовыми преступлениями. Предполагается, что благодаря новому закону будут устранены все прежние недостатки: органы преследования будут собраны под одной крышей, борьба с отмыванием денег и уклонением от налогов пойдет одновременно. Кроме того, министр финансов Кристиан Линднер провозгласил, что будет применяться "совершенно новый принцип расследования". Вместо того чтобы открывать дело после совершения преступления, теперь акцент будет делаться на "следе денег". То есть следствие можно будет начинать, уже исходя из наличия подозрительных финансовых потоков, по первичному подозрению.
Следствие можно будет начинать, уже исходя из наличия подозрительных финансовых потоков, по первичному подозрению
Как ни странно, именно российская агрессия против Украины привела к кардинальному повороту в деле преследования финансовых преступлений в Германии. Официальный представитель Минфина ФРГ подтвердил Радио Свобода, что новые масштабы международных санкций, введенных после 24 февраля 2022 года, заставили пересмотреть все структуры для преследования находящихся в списках Евросоюза лиц. Уже в 2022 году были приняты два закона по применению санкционных мер, образовано Центральное ведомство с новыми полномочиями по административному расследованию и конфискации имущества. Чтобы затруднить сокрытие финансовых средств в секторе недвижимости, был создан электронный реестр прозрачности кадастровых книг. Таким образом, теперь можно отследить, кто на самом деле является владельцем недвижимости.
В начале 2023 года был начат ряд процессов по расследованию случаев приобретения имущества незаконным путем. Центральное ведомство, по утверждению представителя министерства финансов, уже провело многочисленные обыски и конфискации в Германии, а также в других странах, где оно взаимодействует с зарубежными партнерскими учреждениями. Однако немецкое ведомство имеет лишь административные полномочия. В случае обнаружения признаков финансовых преступлений (отмывание денег, уклонение от налогов или нарушение санкционного режима) дела передаются следственным органам.
В области индивидуальных санкций новое ведомство "закрыло важную брешь". По данным Минфина, в Германии уже удалось установить российское имущество на сумму около 3,9 млрд евро. Имеется в виду как собственность находящихся под санкциями россиян, например деньги, активы и яхты, так и финансовые средства Центробанка РФ. Критерий внесения в санкционные списки – не метод получения имущества в России, а поддержка режима Путина и полномасштабной войны в Украине. По информации представителя Минфина, все имущество заморожено, поэтому дополнительные действия государственных органов не требуются.
Однако, как признают в министерстве, российские предприниматели скрывают свое имущество за многослойными конструкциями предприятий и фирм, которые находятся за пределами ЕС. Главная сложность состоит в том, чтобы определить настоящего собственника. Для этого необходимо сотрудничество с другими странами, Германия зависит от обмена информацией с их следственными органами. Власти ФРГ постоянно сотрудничают со странами ЕС и G7 в рамках так называемой REPO Task Force.
Речь, впрочем, идет не только о россиянах. По словам представителя фракции Социал-демократической партии в бундестаге по вопросам криминальной политики Себастиана Фидлера, "в целом существует 30 санкционных режимов, России касается только один из них". Тем не менее создание специального ведомства по инициативе фракции СДПГ стало возможным лишь после начала российской агрессии в Украине.
Красиво лишь на бумаге?
По сведениям НПО Finanzwende, в действительности не все так гладко, как представляет правительство ФРГ. Эксперты организации считают, что предложенный 11 октября 2023 года проект закона о борьбе с финансовой преступностью не полностью соответствует обещаниям министра финансов Кристиана Линднера. "Трудности в применении санкций против России показали, что Германия остается надежной гаванью для грязных денег", – подчеркивает организация. Ее председатель Герхард Шик критикует проект закона, отмечая, что он не принесет существенных улучшений.
Эксперт организации "Налоговая справедливость" (Steuergerechtigkeit) Кристоф Траутфеттер рассказал Радио Свобода, что первоначально в ведомстве были запланированы два подразделения с приблизительно 300 сотрудниками. Одно из них, предназначенное для борьбы с отмыванием денег, действительно будет создано. Функцией второго предполагалось сделать установление подозрительного имущества, укрытого в ФРГ. Но в настоящий момент создание этого подразделения, по словам эксперта, "отменено".
Член финансового комитета бундестага Маттиас Хауэр (ХДС) признается, что Германия "топчется на месте" при имплементации санкционного режима. По словам Хауэра, пока не видно особых успехов в работе Центрального ведомства. Более того, сумма замороженных средств даже уменьшается! Политик подчеркивает, что для эффективной борьбы с финансовыми преступлениями необходимо превентивное установление и конфискация подозрительного имущества. "Государство должно получить полномочия требовать информацию об источнике имущества. Если невозможно понять, откуда формальный собственник его получил, должна быть дана возможность его конфисковать", – считает Хауэр. Пока что такой компетенции у нового ведомства нет.
По данным Transparency International Deutschland, с февраля 2022 года в Германии было заморожено около 5,22 млрд евро российского происхождения. Однако до сих пор нет никакой детальной информации о том, составляют ли они часть активов Центробанка или предприятий, или же принадлежат отдельным гражданам, находящимся в санкционном списке. На просьбу Радио Свобода предоставить соответствующие цифры министерство финансов ответило уклончиво: о чужих данных оно не высказывается из-за "защиты личной сферы", а стоимость имущества, находящегося под санкциями, подвержена рыночным колебаниям. Кроме того, отдельные личности удаляются из санкционных списков ЕС, так что их средства нельзя учитывать. По различным данным, в ФРГ находится от 20 до 50 миллиардов укрытых имущественных средств российского происхождения. Однако даже установленные средства только заморожены, а не конфискованы. Это значит, что государство не изъяло их и не владеет ими. Этого не произойдет и после принятия нового закона. "Таким образом, конфискация так и не станет острым мечом борьбы с финансовыми преступниками", – подчеркивает эксперт Finanzwende Конрад Даффи.
Конфискация так и не станет острым мечом борьбы с финансовыми преступниками
Расширение состава преступления "отмывание денег" было бы еще одним правильным сигналом, считают собеседники Радио Свобода. Ведь накопление средств в России может происходить, потому что российское государство в определенных случаях не применяет свои собственные законы. Хериберт Хирте видит в приобретении такими собственниками имущества за границей "элементы стратегической коррупции". Ведь подобный "инвестор" будет учитывать интересы собственного государства, которому он "обязан". Россия способствует таким операциям своей "терпимостью к финансовым преступлениям", говорит Хирте. Именно поэтому необходимо, по его мнению, снять защиту адвокатских контор от санкционного преследования. Ведь и высокие гонорары юристов, как в случае с Усмановым, могли бы стать инструментом для сокрытия финансовых потоков.
Россиянин? Вон из банка!
В то время как правительство ФРГ форсирует законодательство, ограничивающее возможности ухода от санкций, многие финансовые институты принимают "предварительные" меры защиты. Опасаясь возможных разбирательств, Deutsche Bank вместе с его "дочкой" Postbank, а также Commerzbank массово блокируют коммерческие счета российских граждан, проживающих в Германии.
Роман Э. стал жертвой такой практики, несмотря на то что он обладает как российским, так и германским гражданством. В один прекрасный день он получил письмо от Commerzbank с оповещением о том, что банк больше не намерен обслуживать его счет. Не помогли звонки и письма с подтверждением гражданства ФРГ и того, что он как предприниматель в сфере логистики уже 20 лет пользуется данным счетом, не имеет долгов и не преследовался за уклонение от налогов. Подобную историю рассказала Радио Свобода и Светлана П., индивидуальный предприниматель в сфере переводов, которая 8 лет пользовалась счетом в Postbank. Правда, у Светланы нет гражданства ФРГ, но она также была надежным клиентом с годовым оборотом в 60 тысяч евро. Банк сначала два раза запрашивал копию ее свидетельства о ПМЖ, а затем без объяснений вычеркнул ее из числа клиентов. Роману и Светлане пришлось искать другой банк, перенаправлять автоплатежи, переделывать документацию, затратив на это много средств и времени. Геннадию Г., клиенту Deutsche Bank, внезапно закрыли накопительный счет, на котором было меньше разрешенных законом для граждан России ста тысяч евро.
Представительница Commerzbank Кристине Клих-Бендер ответила на запрос Радио Свобода, что ее организация "понимает недоумение клиентов", однако также попросила понять, что банк "не может высказываться по этому поводу". Как частный банк, он имеет право отказаться от бизнес-клиентов без всяких объяснений на основе "общих условий ведения сделок". Представительница Deutsche Bank и Postbank Сара фон Верс сказала, что предположение об отказе этих банков от всех клиентов с российским гражданством она подтвердить не может. Так же, как и ее коллега, она указала на "общие условия".
На стороне частных банков в этом вопросе стоят и министерство финансов ФРГ, и Ведомство по финансовому надзору. Минфину известны лишь немногие случаи противоправного блокирования счета или отказа в его открытии. Представитель министерства рассказал, что европейские ограничительные меры не направлены против счетов российских граждан, если эти граждане не находятся в санкционных списках. Однако кредитные институты не обязаны вести коммерческие счета и могут принимать решение при оценке всех рисков и деловой стратегии. Пока деловые решения банков не противоречат действующему праву, подчеркнул чиновник, правительство ФРГ не видит возможностей вмешательства.
Из свободного договорного права, однако, исключаются так называемые базовые счета. Каждый потребитель, который легитимным образом находится на территории Евросоюза, имеет право на открытие банковского счета. Если банк отказывает в ведении базового счета, клиенты могут обратиться в Ведомство по финансовому надзору. Представительница этого ведомства Доминика Кула подтвердила, что банк может закрыть любой деловой счет по своему усмотрению и без объяснения причин за два месяца до его блокировки. Клиент получит возможность за это время открыть счет в другом банке. Однако базовые счета банки по закону обязаны открывать каждому клиенту. В случае аргументированного нарушения прав потребителя ведомство готово проверить возможность ответных мер.
Банк может закрыть любой деловой счет по своему усмотрению и без объяснения причин за два месяца до его блокировки
По информации Радио Свобода, только в Управление уполномоченного правительства ФРГ по борьбе с дискриминацией за последние два года поступило 166 жалоб в области денежных услуг и банков. Издание Welt писало об ограничениях для клиентов с российским гражданством уже в июне 2022 года. Адвокат по банковскому праву Инго Детлофф отмечает на портале anwalt.de, что немецкие банки после начала войны не только заблокировали многочисленные счета российских граждан, давно проживающих в Германии, но и отказывают в ведении счетов их супругам с гражданством ФРГ. Однако по закону о финансовых санкциях простые граждане с ПМЖ не подпадают под их действие, если сумма их накоплений меньше ста тысяч евро. Детлофф указывает, что противоправное блокирование счетов замечено именно у Deutsche Bank, Postbank и Commerzbank, а также у банков Ing-Diba, N 26 Bank и Fidor Bank.
Есть, впрочем, и другие примеры. Представитель Volksbank Матиас Паулокат заявил Радио Свобода, что его банк никогда не отказывал клиентам с российским гражданством только на основании этого факта. Если нет никаких ограничений, связанных с санкциями или другими законодательными правилами, банк открывает счета всем. Лишь при подозрении в отмывании денег банк может отказать в ведении счета, подчеркивает Паулокат.
Некоторые деньги не пахнут?
Характерно, что на вопрос о том, какие сделки ранее Deutsche Bank заключал и теперь заключает с Россией, представительница банка не ответила. При этом еще в январе немецкие СМИ писали о том, что Deutsche Bank до сих пор не выполнил требования Ведомства по финансовому контролю, касающиеся борьбы с отмыванием денег. В то время как многие иностранные банки выводят свой бизнес из России, "дочка" Deutsche Bank остается одним из немногих западных финансовых институтов, которые до сих пор активны там. В 2022 году дочернее предприятие Deutsche Bank в шесть раз (до 60 миллионов евро) увеличило свою прибыль на российском рынке. Об этом в апреле 2023 года сообщал портал Tagesschau со ссылкой на независимый контрольный институт. На российском рынке остается и Commerzbank. Его дочернее предприятие "Евразия" до сих пор держит вклады на сумму 800 млн евро в российском Центробанке.
Именно Deutsche Bank был замешан в одном из крупнейших скандалов с отмыванием денег в России. Через финансовые площадки в Москве, Нью-Йорке и Лондоне финансовый институт "отмыл" около десяти миллиардов долларов и вынужден был заплатить штрафы в размере нескольких десятков миллионов долларов. Эксперт Хирте не исключает, что чрезмерная "осторожность" Deutsche Bank, Postbank и Commerzbank при работе с российскими клиентами в Германии связана с тем, что они не хотят иметь новых проблем на фоне своего бизнеса в самой России.
Представительница уполномоченного правительства ФРГ по борьбе с дискриминацией Анн Катрин Соста рассказала Радио Свобода, что жалобы на банки поступали также от иранских и сирийских клиентов. Однако ее учреждение не в состоянии помочь ничем, кроме первичных юридических консультаций. Оно лишь может проинформировать о наличии дискриминации в соответствии с Общим законом о равноправии. Тем не менее гражданство не рассматривается как характеристика, в соответствии с которой необходимо защищать человека (в отличие от возраста, ограниченных возможностей, этнического происхождения, пола, сексуальной идентичности или религии). В случае с гражданством можно жаловаться только на опосредованное ущемление на основании этнической принадлежности, но это еще нужно доказать. Защиту от банковского произвола коммерческим клиентам с российским гражданством вряд ли можно будет получить на основе принципа дискриминации.
По мнению Конрада Даффи, подобные меры показывают, как неравномерно применяются санкции. В то время как миллиардеры вроде Усманова, имеющие на содержании целые полки адвокатов, могут опротестовать любые решения, обычные российские граждане сталкиваются с порой неразрешимыми проблемами. Депутат бундестага от фракции ХДС/ХСС Антье Тильманн назвала блокировку счетов "перебором". Она понимает недоумение российских клиентов, которые, несмотря на многолетнее пребывание в Германии, попадают под "общее подозрение". Берлинский адвокат Торстен Хиппе отмечает, что "в который раз в Германии ущемление гражданских свобод заходит слишком далеко, и, как всегда, это затрагивает не тех, кого надо". И пока новые правила и новое ведомство не заработают в полную силу, а немецкие частные банки будут скопом избавляться от ни в чем не повинных мелких клиентов с гражданством России, у российских миллиардеров, запятнанных близостью с путинским режимом, будет время хорошенько спрятать концы в воду.
Форум